De VGD-adviseurs van de dienst CFO Services geven een goed zicht op je huidige en toekomstige cashflow, zodat je financieel onderbouwde beslissingen kan nemen. Volgende 10 tips helpen je alvast op een efficiënte wijze een cashbuffer aanleggen en tonen hoe je start met cashplanning.
- Breng de aanwezige cash in kaart
Een goed inzicht in de samenstelling van het werkkapitaal (vorderingen, voorraden, …) is cruciaal. - Optimaliseer het werkkapitaal
Tracht de cashcyclus (van aankoop tot betaling door de klant) zo kort mogelijk te houden. - Analyseer de kosten- en opbrengstenstructuur
Bekijk welke ‘vaste’ kosten je alsnog variabel kan maken. Een betrouwbare cashplanning op de (middel)lange termijn vertrekt vanuit een realistisch budget. - Hou zo nodig rekening met seizoenpatronen
Wees aandachtig voor de balans tussen inkomsten en uitgaven in periodes waarin er traditioneel veel of juist weinig geld binnenkomt. - Vertrek vanuit een voorzichtige inschatting
Een voorzichtige inschatting over welke facturen je effectief zal kunnen innen, is belangrijk. Een verkoop is immers nog geen cashinkomst. Ga bij voorkeur uit van een aantal scenario’s (base case, worst case, best case). Daaruit zal je kunnen afleiden wanneer je onderneming in de problemen dreigt te komen. - Hou rekening met one-offs
Denk aan nieuwe investeringen, jaarlijkse bonusbetalingen aan medewerkers of klanten, enzovoort. - Breng extra kredietruimte in kaart
- Welke extra kredietruimte kan je vrijmaken binnen de bestaande kredietlijnen? Dit geeft inzicht in de zogenaamde financiële headroom.
- Visualiseer of er extra middelen nodig zijn
Welke extra middelen zijn er op basis van voorgaande stappen nodig en wanneer? Ga in dialoog met je diverse stakeholders (aandeelhouders, bankiers, leveranciers) voor de aanvraag van extra middelen of kredieten binnen de bestaande of eventuele bijkomende waarborgstructuren. - Cash forecasting is een continu proces!
Een cashplanning die niet periodiek wordt bijgewerkt zal steeds verder gaan afwijken van de realiteit. - Automatiseren en digitaliseren
Door het automatiseren van de management rapportering en het digitaliseren van de bedrijfsprocessen krijg je veel meer bruikbare data ter beschikking. Dit zal dan weer leiden tot een veel efficiëntere cashflowplanning.
E-book: Managementrapportering, hoe doe je dat?
Bij het opzetten van een functionele managementrapportering is een rapporteringtool cruciaal. Download ons e-book hier en lees hoe je dat in acht stappen verwezenlijkt.
VGD is een businesspartner die meedenkt en begeleiding biedt bij het management en de uitbouw van een onderneming.
-
Telefoon
+32 32 47 43 00 -
E-mail
info@vgd.eu -
Website
be.vgd.eu/nl
